Міністерство Фінансів

Бюро з питань запобігання фінансовим злочинам

Консультативний лист

FIN-2006-G002

Видано: 10 квітня 2006

Предмет: Рекомендації фінансовим установам щодо надання фінансових послуг членам Білоруського вищого керівництва, що займаються незаконною діяльністю.

Бюро з питань запобігання фінансовим злочинам публікує цей консультативний лист фінансовим установам США, щоб вони були готові до можливої загрози відмивання коштів членами вищого керівництва Білорусії (включаючи вище керівництво в державних компаніях), що самостійно або за допомогою державних установ та пов'язаних компаній, намагаються вивести незаконно отримані білоруські державні кошти, а також кошти, отримані від незаконної торгівлі зброєю у або через фінансові системи США.

Міністерство фінансів США має підозри, що президент Александр Лукашенко, інші високопоставлені посадовці Білоруського уряду та вище керівництво Білоруських державних підприємств, що були причетні до розкрадання державного майна Білорусії, а також незаконного продажу зброї зацікавленим країнам, включаючи країни-спонсори тероризму, можуть намагатись вивести незаконно отримані фінансові активи закордон до того, як будуть накладені міжнародні фінансові санкції на Білорусь. А саме, у відповідь на порушення правових норм під час проведення президентських ₍ виборів 19 березня та пов'язаних порушень прав людини, США та ЄС прийняли рішення, що дипломатичні та фінансові санкції будуть накладені на президента Лукашенко та інших членів вищого керівництва Білорусії, що можуть намагатися уникнути санкцій виводячи кошти, отримані від корупційних дій, інших незаконно отриманих державних коштів та коштів, отриманих від незаконної торгівлі зброєю.

Відповідно до зобов'язань програм протидії відмиванню грошей, що міститься у 31 Збірнику законів частині 103, фінансові установи повинні дотримуватись вимог щодо впровадження відповідних політик та процедур, що базуються на можливих ризиках, включаючи проведення перевірки клієнтів на оцінці ризику та ідентифікації потенційно підозрілих операцій.

Крім того, відповідно до стандартів звітування по підозрілій діяльності, як вказується у 31 Збірнику законів частині 103, якщо фінансова установа знає, підозрює чи має причини підозрювати, що операція, проводиться з коштами, отриманими від незаконної діяльності або клієнт є пов'язаний із відмиванням грошей, фінансуванням тероризму чи іншим порушенням законодавства, фінансова установа повинна заповнити Звіт про підозрілу діяльність.

Фінансові установи також мають зобов'язання щодо надання приватних банківських послуг нерезидентам США відповідно до секції 312 Акту Патріота США, що вимагають від банків, брокерів чи торговців цінними паперами та ф'ючерсами, брокерів на товарній біржі впроваджувати та проводити програму детальної перевірки таких приватних банківських рахунків, що б забезпечувала виявлення та звітування про підозрілу щодо відмивання грошей діяльність та іншу підозрілу діяльність. Це зобов'язання також включає обов'язок проводити посилену перевірку будь-якого приватного банківського рахунку вищих політичних посадовців інших країн, членів їх сімей, та осіб широко знаних як їх близьких та пов'язаних, для виявлення та звітування щодо коштів, отриманих від іноземної корупційної діяльності.

Насамкінець, фінансовим установам повідомляється, що відповідно до секції 311 Акту Патріота СІЛА, Бюро з питань запобігання фінансовим злочинам опублікувало пропозицію нормотворення, що включає інформацію, що Інфобанк, один із найбільших у Білорусії, де Білоруський уряд є основним акціонером, є іноземною фінансовою установою з великою загрозою відмивання грошей та пропонує накласти спеціальні заходи, що заборонять відкриття чи збереження кореспондентських рахунків для чи від імені Інфобанку. Крім того, фінансовим установам повідомляється, що у лютому 2005 Національний банк Білорусії перейменував Інфобанк. Інфобанк тепер здійснює свою діяльність як PJSC Trustbank (ЗАО«Трастбанк») з головним офісом у Мінську, Білорусія.

Цей консультативний лист є зусиллям Міністерства фінансів забезпечити фінансові установи США від використання їх для відмивання коштів, отриманих від фінансових або інших злочинів, включаючи корупцію. Ми закликаємо фінансові установи у всьому світі прийняти такі ж заходи.

Фінансові установи, що мають питання щодо цього консультативного листа можуть звернутись до Бюро з питань запобігання фінансовим злочинам за тел. (800)949-2732.